Danija nubaudžia SkillOnNet už pinigų plovimo prevencijos trūkumus

Danija nubaudė lošimų bendrovę SkillOnNet už tai, kad ji nesilaikė taisyklių, skirtų pinigų plovimo prevencijai.

SkillOnNet AML Trūkumai

SkillOnNet, didelė lošimų operatorė, susiduria su Danijos valdžios institucijų pasipriešinimu dėl nesilaikymo kovos su pinigų plovimu (AML) taisyklių. Danijos Lošimų Tarnyba, Spillemyndigheden, nustatė trūkumų įmonės rizikos vertinimuose, verslo procedūrose ir vidinės kontrolės dokumentacijoje. Šie trūkumai sukėlė tris nurodymus ir papildomą patikrinimą SkillOnNet.

• Rizikos vertinimas neapėmė visų verslo susijusių rizikų.
• Verslo procedūrose trūko aiškių gairių vidinei kontrolei.
• Nepakankama dokumentacija, rodanti, kad kontrolės patikrinimai buvo atlikti.

Pirma problema buvo ta, kad jie netinkamai atliko savo rizikos vertinimą, nes neatsižvelgė į svarbius dalykus, kaip mokėjimo būdai ir siūlomi produktai. Jie taip pat nepateikė aiškių nurodymų, kaip reikia tikrinti savo darbą. Be to, jie nerašė žemyn atliktų patikrinimų.

Spillemyndigheden nustatė, kad SkillOnNet nepateikė anoniminio būdo pranešti apie problemas. Pranešimus galima buvo pateikti tik el. paštu, kas prieštarauja teisės aktų reikalavimui turėti privačią ir nepriklausomą problemų pranešimo sistemą.

Operatorei būtina pateikti atnaujintą rizikos vertinimą ir pagerinti procesų kontrolę per artimiausius du mėnesius. Šis atnaujinimas turi parodyti, kad jie laikosi Danijos Pinigų Plovimo Įstatymo, tai reiškia, kad jie turi tinkamai vertinti rizikas, tinkamai valdyti verslą ir turėti saugią sistemą pažeidimų pranešimui. Jei jie to nepadarys, jie gali būti nubausti, kaip kito metu buvo nubausta kompanija Tipwin 100,000 DKK bauda už šių taisyklių pažeidimą.

SkillOnNet buvo nubausta Lošimų Komisijos Didžiojoje Britanijoje ir sutiko sumokėti £305,150. Šie pinigai bus skirti iniciatyvoms, skirtoms žalingo lošimo prevencijai. Sprendimas buvo priimtas po peržiūros, kuri parodė, kad nuo 2021 m. sausio iki 2022 m. gruodžio SkillOnNet nepakankamai stengėsi sustabdyti pinigų plovimą ir neapsaugojo perdaug lošiančių žmonių.

SkillOnNet privalo nedelsiant imtis veiksmų, kad ištaisytų pažeidimus. Bendrovė turi įrodyti, kad gali laikytis taisyklių, pateikdama tinkamus dokumentus ir keisdama procedūras pagal griežtus Spillemyndigheden reikalavimus. Esant reguliuotojų griežtai stebėjimui, svarbu, kad SkillOnNet ir panašios lošimų kompanijos laikytųsi kovos su pinigų plovimu įstatymų, kad išlaikytų licenciją veikti reguliuojamuose rinkose.